Министерство финансов Украины активизирует информационную поддержку бизнеса в части соблюдения требований финансового мониторинга. Особое внимание уделено риелторам, бухгалтерам и налоговым консультантам как ключевым участникам рынка, для которых важно чётко понимать свои обязанности и корректно применять цифровые инструменты взаимодействия с Госфинмониторингом.
В этом контексте 13 апреля совместно с Госфинмониторингом была организована онлайн-встреча, посвящённая обновлённому порядку обмена информацией через Е-кабинет системы финансового мониторинга. Мероприятие вызвало значительный интерес и объединило более 800 представителей профессиональных сообществ.
Почему это важно
Акцент на риелторах, бухгалтерах и налоговых консультантах обусловлен спецификой их деятельности. Именно эти специалисты непосредственно участвуют в сопровождении операций клиентов и имеют возможность на ранних этапах выявлять потенциальные риски.
В рамках своей работы они оценивают логику и структуру сделок, анализируют происхождение средств, проверяют согласованность документов, а также обращают внимание на нетипичные или подозрительные поведенческие паттерны клиентов.
С учётом этого их участие в системе финансового мониторинга имеет критическое значение, поскольку позволяет своевременно выявлять рисковые операции и способствовать предотвращению отмывания средств и других финансовых нарушений.
Основные требования финмониторинга
Минфин подчёркивает, что для данных категорий субъектов финансовый мониторинг не предполагает избыточного контроля, а основывается на уже установленных правилах:
- постановка на учёт в Госфинмониторинге;
- применение принципа «знай своего клиента» (KYC) с риск-ориентированным подходом;
- уведомление только о подозрительных операциях в случаях, предусмотренных законодательством.
Подход государства: сначала разъяснение - затем контроль
Минфин применяет последовательный подход к внедрению требований:
1) определение правил для субъектов первичного финансового мониторинга;
2) предоставление времени на адаптацию; запуск электронных сервисов взаимодействия;
3) информирование об актуализации процедур.
Такой подход направлен на то, чтобы бизнес мог безопасно и корректно интегрироваться в систему финансового мониторинга.
Возможность урегулирования без штрафов
На данный момент субъекты, которые ещё не завершили процедуру постановки на учёт, могут сделать это в рабочем порядке через Е-кабинет. Приоритетом для регулятора на данном этапе является не применение санкций, а корректное подключение бизнеса к системе и приведение внутренних процедур в соответствие с требованиями законодательства.
Роль аудита и комплаенса
В условиях усиления требований финансового мониторинга возрастает роль независимого аудита и комплаенс-проверок. Для риелторов, бухгалтеров и налоговых консультантов это означает необходимость:
- оценки соответствия внутренних политик требованиям AML/CFT;
- внедрения эффективных процедур KYC и идентификации клиентов;
- документирования подходов к оценке рисков;
- подготовки к возможным проверкам со стороны регуляторов.
Привлечение внешних экспертов позволяет своевременно выявить пробелы в процессах и минимизировать риски штрафов и репутационных потерь.
Вывод для бизнеса
Главный сигнал для рынка — государство формирует понятные правила и предоставляет инструменты для их выполнения. Это создаёт предпосылки для прозрачной работы и помогает бизнесу избегать нарушений и финансовых рисков.
Чем может помочь Kreston Ukraine
Обращайтесь в Kreston Ukraine для получения профессиональной поддержки в сфере аудита, оценки и консалтинга, которая помогает бизнесу работать прозрачно и в соответствии с требованиями регуляторной среды.
