Міністерство фінансів України активізує інформаційну підтримку бізнесу щодо дотримання вимог фінансового моніторингу. Особливу увагу приділено рієлторам, бухгалтерам і податковим консультантам як ключовим учасникам ринку, для яких важливо чітко розуміти свої обов’язки та правильно застосовувати цифрові інструменти взаємодії з Держфінмоніторингом.
У цьому контексті 13 квітня спільно з Держфінмоніторингом було організовано онлайн-зустріч, присвячену оновленому порядку обміну інформацією через Е-кабінет системи фінансового моніторингу. Захід викликав значний інтерес і об’єднав понад 800 представників професійних спільнот.
Чому це важливо
Акцент на рієлторах, бухгалтерах і податкових консультантах зумовлений специфікою їхньої діяльності. Саме ці спеціалісти безпосередньо залучені до супроводу операцій клієнтів і мають змогу на ранніх етапах виявляти потенційні ризики. У межах своєї роботи вони оцінюють логіку та структуру угод, аналізують походження коштів, перевіряють узгодженість документів, а також звертають увагу на нетипові або підозрілі поведінкові патерни клієнтів.
З огляду на це, їх участь у системі фінансового моніторингу має критичне значення, адже дозволяє своєчасно ідентифікувати ризикові операції та сприяти запобіганню відмиванню коштів і іншим фінансовим порушенням.
Основні вимоги фінмоніторингу
Мінфін підкреслює, що для цих категорій суб’єктів фінмоніторинг не передбачає надмірного контролю, а базується на вже встановлених правилах:
- взяття на облік у Держфінмоніторингу;
- застосування принципу «знай свого клієнта» (KYC) із ризик-орієнтованим підходом;
- повідомлення лише про підозрілі операції у випадках, визначених законодавством.
Підхід держави: спочатку роз’яснення - потім контроль
Мінфін застосовує послідовний підхід до впровадження вимог:
1) визначення правил для суб’єктів первинного фінансового моніторингу;
2) надання часу для адаптації;
3) запуск електронних сервісів взаємодії;
4) інформування щодо актуалізації процедур.
Такий підхід спрямований на те, щоб бізнес мав змогу безпечно та коректно інтегруватися у систему фінансового моніторингу.
Можливість врегулювання без штрафів
Наразі суб’єкти, які ще не завершили процедуру взяття на облік, можуть зробити це у робочому порядку через Е-кабінет. Пріоритетом для регулятора на цьому етапі є не застосування санкцій, а коректне підключення бізнесу до системи та приведення внутрішніх процедур у відповідність до вимог законодавства.
Роль аудиту та комплаєнсу
В умовах посилення вимог фінансового моніторингу зростає роль незалежного аудиту та комплаєнс-перевірок. Для рієлторів, бухгалтерів і податкових консультантів це означає необхідність:
- оцінки відповідності внутрішніх політик вимогам AML/CFT;
- впровадження ефективних процедур KYC та ідентифікації клієнтів;
- документування підходів до оцінки ризиків;
- підготовки до можливих перевірок з боку регуляторів.
Залучення зовнішніх експертів дозволяє своєчасно виявити прогалини у процесах та мінімізувати ризики штрафів і репутаційних втрат.
Висновок для бізнесу
Головний сигнал для ринку – держава формує зрозумілі правила та надає інструменти для їх виконання. Це створює передумови для прозорої роботи та допомагає бізнесу уникати порушень і фінансових ризиків.
Чим може допомогти Kreston Ukraine
Звертайтеся до Kreston Ukraine для отримання професійної підтримки у сфері аудиту, оцінки та консалтингу, що допомагає бізнесу працювати прозоро та відповідно до вимог регуляторного середовища.
